CNBC新年特辑|涨知识!什么是区块链以及加密货币?

行业报道让时间淡忘2018-02-16 21:36:13  阅读 -评论 3  阅读原文

比特币是什么?谁发明了比特币?比特币的"分叉"有哪些?以及比特币基于的区块链技术是什么?了解2018年最火的"币圈",你需要知道这些

CNBC新年特辑|涨知识!什么是区块链以及加密货币?

【财新网】(记者 何书静)狗年春节,你抢红包了吗?不知何时起,抢红包已经成了中国人过年的新年俗。但是在西方,2018年大火的新年礼物不仅有现金红包,还有比特币。

什么是比特币?2017年,包括比特币在内的加密货币成了投资业的新贵,它们的价格一度飙涨,总市值甚至超过了巴菲特名下公司伯克希尔·哈撒韦。

更令人匪夷所思的是,许多在美国上市的公司,只要改个名字,搭上比特币和区块链的快车后,股价都能暴涨。比如一家名叫"长岛冰茶"(Long Island Iced Tea Corporation)的美国饮料公司宣布更名为"长区块链集团"(Long Blockchain Corporation)以后,其股价当天随即上涨180%。另有一家名为"数码能源"(Digital Power)的电力公司宣布新增比特币挖矿业务后,股价迅速从60美分飙升至4美元。(详情参见视频:借力比特币 美国企业改名区块链类公司后股价大涨)

比特币的前世今生

2009年1月3日,英国《泰晤士报》的头版标题取名为:"财政大臣站在第二次救助银行的边缘" (Chancellor on brink of second bailout for banks)。这一天,一种叫"比特币"的交易货币正式诞生,在芬兰赫尔辛基的一个角落里,创始人"中本聪"(Satoshi Nakamoto)利用一台小型服务器挖出了比特币的第一个区块—创世区块,并得到了50个比特币。他还特意在创世区块中留下了一条宣言:"财政大臣站在第二次救助银行的边缘",向全人类昭告,比特币诞生意味着传统银行体系开始走向衰败。

"中本聪"这个名字第一次受到关注是在两个月以前的一封群发电子邮件中,一个密码学邮件群组的几百名组员收到了一份名为《比特币:一种点对点的电子现金系统》文件,自称为"中本聪"的写信人表示,自己在开发一种"完全点对点、不需要任何可信的第三方"的现金系统。

在这个"点对点、不需要任何可信第三方"的现金系统中,没有央行这样的权威机构来统一发行货币。"中本聪"为货币发行设置了一个游戏,他利用算法设计了非常难解的数学题目,每隔10分钟,全世界参与者中谁最快得到解,谁就将获得一定的货币奖励。在他的设计下,总共会产生2100万个货币,而这些货币大约在2140年前将被开采完毕。

距离比特币诞生9年之后,比特币已经发展出了两个孪生版本币种:比特币现金Bitcoin Cash)和比特币黄金(Bitcoin Gold)。为什么会出现克隆币种?其中的一个原因是,比特币已经聚集起了相当高的人气。随着越来越多的追随者加入"挖矿"和"买币"的群体,比特币交易开始不堪负荷。如果将一次比特币交易视作从一条公路的A点到达B点,那么这条公路已经发生了拥堵。

2017年8月,经过比特币社群的投票,比特币发生了第一次"分叉"(fork),从原有公路上分流出了一条更为宽阔的公路。从此,比特币持有者可以选择用"比特币现金"币交易。(详情参见视频:比特币分裂出姐妹币种"比特币现金")

随着这个群体的逐渐过大,建立更公平规则的呼声也越来越高。仅仅在第一次分叉发生的3个月以后,"比特币黄金"又诞生了。如果说第一次分叉是为公路分流,那么第二次就是在公路上设立快慢车道,为速度有差别的车辆设置各自的位置。此前,不少人担心,如果不将超强运算能力的计算机操作者和普通操作者分开的话,比特币将被"一小部分精英"所控制。(详情参见视频:关于比特币分叉,你需要知道的几件事)

在比特币诞生的前几年中,"中本聪"一直活跃在网络上,为全世界各地对比特币感兴趣的人提供帮助。受到比特币的启发,不少技术达人争相加入到开发其他加密货币的大赛之中,试图与比特币争夺数字交易的天下。

目前比特币最大的竞争者是小它6岁的以太币Ethereum)。业内不少人士认为,以太币的技术和应用前景实际上优于比特币。以太币和比特币一样都是开源代码的数字货币,同样依托于区块链技术,而且它的价格也和比特币一样"七上八下"。2017年6月,以太币在一笔交易中就从391美元跌到分文不值。

不过以太币的强大之处在于具有一种名为"智能合同"的技术。这项技术不仅能够追踪交易,还能直接为交易撰写程序,让交易达到自动化。另外,借助这项技术,以太币可以直接用来交易股票、房地产等资产。目前巴克莱银行已经在使用以太币操作金融衍生品交易。(详情参见视频:虚拟货币大战:以太币vs比特币)

发展到今天,比特币早已不单是一种经济和商业现象,有观察者认为比特币现象反映了一种深层次的社会情绪。纽约大学商学院教授Scott Galloway表示,"比特币衡量了社会中不信任的情绪"。他指出,购买比特币的人往往不信任美联储等传统权威机构,而比特币爆红意味着年轻人对于体制的不信任已十分激烈。(详情参见视频纽约大学教授:比特币爆红是年轻人对体制失去信心的表现http://gbiz.caixin.com/2017-12-13/101184396.html)

何为区块链

比特币的走红把"区块链"这个名词带入到大众视野当中。可以说,正是因为区块链技术,比特币才能获得去中心化、匿名等特性。

"中本聪"发明比特币的初衷,是想创造一种不通过权威第三方即可让交易发生的转账方式,但同时要确保交易安全。而区块链是什么?它本质是一个记录交易数据的账目,各个区块记录了交易时间,区块彼此依次相连共同组成了一条时间线,也就是区块链。

和传统数据库最大的不同在于,这个数据库不由银行和政府这样的机构统一管理,而是由操作者共同维护。这意味着变更数据不再为一方所控制,任何数据变更需要取得所有人的共识,因此伪造、篡改记录变得极其困难,财产安全得到保障。(详情参见视频什么是区块链?http://gbiz.caixin.com/2017-05-05/101086832.html)

举个例子来说,对于一名生活在动荡国家中的农民来说,想要保护他的财产不是容易的事。他的地契可能被大水冲走、遭到盗窃、甚至直接被政府篡改,但如果他是通过区块链登记了土地,这些问题都可以被避免。

不过区块链技术也蕴含着一些特殊的风险。传统的交易记录通常包含交易双方的个人信息,信息由银行这样的中间机构来搜集。但是现在,由于电子账目不被任何机构所有,搜集个人信息变得不必要。比特币因此提供了一种现代社会未曾见过的匿名标准,容易被心存恶意的人所利用。

美国科罗拉多大学助理教授David Eargle不久前收到一封纸质信件,寄信人称无意中发现了他出轨的证据,要求他支付价值2000美元的比特币作为封口费。Eargle把这个遭遇发布博客上后,发现有很多美国人都被勒索过比特币。

"由于比特币交易不涉及个人信息,近年来成为罪犯的新宠,"FBI特别探员Patrick Wyman称,"有些罪犯还会专门向人解释如何使用比特币"。(详情参见视频:追踪个人信息难 比特币付款成勒索新方式)

比特币是区块链的最出名的应用,但不是惟一一个应用。区块链的应用场景可以延伸至支付之外,为金融、物流、医疗等多个领域带来颠覆性的改变,不过目前区块链技术仍处在早期采用阶段。

2017年感恩节,一个美国农业公司已经开始利用区块链技术为消费者提供服务。该公司用区块链打造了一条透明、可信度高的火鸡生长轨迹链条,消费者可以查到这只火鸡来自哪家农场、农场的历史、照片、甚至农场主的信息。该公司表示,区块链技术能够减少人为错误、确保信息的准确度。(详情参见视频:这家企业用区块链平台追踪火鸡来源)

根据德勤的一项调研,在308位被访美国企业高管中,28%的人在区块链技术上的投资至少为500万美元,10%的受访者投资超过1000万美元。积极布局区块链的一个原因,是这项技术将在未来为公司节省大笔钱财,以大型投资银行为例,区块链可以为这些机构每年剩下80亿至120亿美元。

谁发明了比特币?

比特币创始人"中本聪"在网络上活跃了一段时间之后,在2011年彻底消失了。

此时距离比特币诞生已经有两年多的时间,其间"中本聪"参与了大量的比特币建设工作,但从来没有人在现实生活中见过他。实际上,"中本聪"只是一个代号,他可能是一个人,也有可能是一个团体。

关于他消失的原因,至今有两种说法,一种是他在为比特币做好基础工作之后,决定放手让它自己发展,毕竟比特币最大的特点之一就是不为任何人所有。第二种说法是,比特币走红之后"中本聪"想要隐匿起来,不愿沾染是非。

不管是哪种原因,"中本聪"的消失让比特币爱好者和新闻媒体进入了"寻找中本聪"的捉迷藏游戏,甚至有人主动指认自己就是"中本聪"。

澳大利亚学者Craig Wright曾在2016年告诉BBC电视台,自己可以向在电视上向观众证明,自己就是"中本聪"。不过他的行为很快就被计算机学者Dan Kaminsky揭穿。比特币投资者Ben Yu表示,Wright的出发点很可能是为自己谋求好处,毕竟比特币发明者的名号可以让一个人获得很多学术论坛的通行证。

此前一位日本裔美国人Dorian Nakamoto还被错误地指认为"中本聪",不过被指为"中本聪"且名气最大的人士当属特斯拉创始人马斯克。一位曾在马斯克旗下火箭制造公司SpaceX实习过的人声称,马斯克就是"中本聪"。这个猜想有合理之处,因为马斯克编程水平高超,还是电子支付平台PayPal的创始人,不过他本人已经明确否认了这个说法,他发推表示,"许多年前有朋友送过我一块比特币,但我连放哪都不记得了"。(马斯克:我没发明比特币)

外界如此痴迷于寻找"中本聪"并不只是猎奇心理。据说"中本聪"持有2100万枚比特币中的100万枚,也就是总量的5%左右,而美国政府持有的黄金也只占黄金总量的4.3%,试想中本聪如果向市场大幅抛售比特币,恐怕其价格会发生剧烈震荡。

除此之外,不少比特币追随者都渴望看到精神领袖的出现。作为对抗权威机构的发明,比特币和区块链具有广大的政治意义。不过这个群体目前在具体的主张上产生了很多分歧。约翰霍普金斯大学教授加密货币Matt Green表示,"很多人会用'中本聪'来给他们的观点背书,但实际上没人知道他在想什么,因为他消失了。所以有人认为,"如果'中本聪'重返视野的话,可能有利于建立共识。" (详情参见视频:比特币创始人Satoshi Nakamoto究竟何方神圣?)

炙手可热的投资资产

如果把比特币9年多的价格走势画成一条曲线,你会发现它在2017年之前近似为一根直线,而2017年初左右,它开始呈抛物线式上涨,最高时到达1.93万美元(约合人民币12.6万美元),而在2017年1月1日,它的价格还仅仅是960美元。比特币价格也曾在一周内腰斩接近50%(详情参见视频:比特币一周内暴跌近50% 未来走势将如何?),这样的价格波动让投资者看到了比特币作为资产的价值。

CNBC在2018年1月中旬做过一次对比,如果一个投资者在2015年年初用1万美元购买美股,他会获得0.37万美元净利润,而如果他当时用同等的资金购买比特币,这笔钱会升值称46万美元。(详情参见视频:比较美股和比特币 如何在波动率和收益之间寻求平)

作为投资产品,比特币满足了所有泡沫的主要特征,例如价格变化极快、高度投机性、吸引大批非投资者加入等,有人将它同17世纪的"郁金香狂热"相提并论。关键的是,和股票、房产等资产不同的是,比特币不具有内在价值。比特币拥有价值是因为人们相信它具有价值。这同样也是传统货币的特点,不过由于大多数政府崩盘的可能性较低,人们对于传统货币的信任往往十分牢固。(详情参见视频:为什么说比特币是一场史无前例的泡沫?)

比特币未来走势会如何?在过去的一年,已经有多位资深市场人士唱衰比特币。桥水基金创始人达里奥、高盛CEO贝兰克梵直接为它贴上泡沫的标签。美联储前任主席耶伦称比特币是一种高度投机性资产(详情参见视频:耶伦:比特币是一种"高度投机性资产")。资深交易员Art Cashin从技术分析层面表示,出现抛物线式增长的资产通常没有好的下场。

最出名的比特币唱衰论恐怕要数股神巴菲特的表态。作为一名对价值投资原则深信不疑的人,巴菲特表示,"当人们仅仅因为价格上涨就买入一种资产时,通常都不会有好下场"。对于比特币来说,他也认为,几乎可以确信加密货币会以失败收场。(详情参见视频:巴菲特为什么不买比特币)

监管遇阻

比特币去中心化的特性使得它与体制天生水火不容,因此不出意外地,大部分监管者对比特币持较为谨慎的态度。

IMF总裁拉加德曾在2017年10月表示,不应随便将比特币视作一场庞氏骗局,呼吁监管者加强对于比特币的了解,并表示由于比特币涉及跨境交易,IMF应该参与监管。三个月之后,她在达沃斯上做出了更为强硬的表态,直接表示比特币的匿名、易于洗钱等特性都"无法为监管机构所接受"。(详情参见视频:拉加德:不可轻易否定数字货币 应加深对其了解)美国财政部长努钦在2018年1月举行的达沃斯峰会上也表示了自己对比特币的担忧,他说必须确保比特币不被用于洗钱等非法用途。(详情参见视频:美财长担心比特币被非法滥用)

美联储的官员也就比特币发表过看法。在2017年12月的议息会议上,前主席耶伦虽然将比特币称为一种高度投机性资产,但她并不十分担心比特币对于传统体系的冲击,她说"比特币价格波动不足以动摇美国金融体制的核心"。(详情参见视频:耶伦:比特币对美国金融系统稳定性的威胁有限)而新任美联储主席鲍威尔曾在2017年6月表示,自己不会一概而论地支持或者反对替代货币这个概念,"我们不反对比特币,也不反对私有货币",但鲍威尔表示对美联储数字货币这个概念也十分谨慎,也比较担心洗钱的风险。(详情参见:关于货币政策及比特币 美联储主席热门人选鲍威尔说过哪些话)

在美国市场,一些比特币金融衍生品已经被批准登陆主流交易所。(详情参见视频:美国监管机构批准比特币期货在芝商所交易)目前,全球最大的期货交易所芝加哥商品期货交易所(CME)和芝加哥期权交易所(CBOE)都已上线了比特币期货,为主流金融业参与比特币投资打开大门。

不过,比特币ETF当前还处在被美国证券交易委员会(SEC)驳回的状态,SEC在一封公开信中,从比特币ETF估值、流动性、信息透明度等方面,详细阐述了驳回这种金融工具的原因。不过SEC没有完全否定它的可行性,表示希望基金发行商能够做出相应的改进。(详情参见视频:美国证监会驳回比特币ETF 基金行业该如何应对?)

展望2018年,比特币市场有三大趋势。随着交易平台的迅速兴起和交易量增涨,普通投资者在2018年更易接触到比特币。此外比特币还将继续面临来自其他加密货币的激烈竞争。第三,预计比特币将受到更严格监管,不过对比特币的监管加强或许会提高其正统地位,为比特币ETF的交易铺平道路。(详情参见视频:2018年比特币会获得正统地位吗?)CNBC新年特辑|涨知识!什么是区块链以及加密货币?

声明:链世界登载此文仅出于分享区块链知识,并不意味着赞同其观点或证实其描述。文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。此文如侵犯到您的合法权益,请联系我们100@7234.cn

    参与讨论 (3 人参与讨论)

    相关推荐

    比特币有什么缺点?

    1.交易平台的脆弱性。比特币网络很健壮,但比特币交易平台很脆弱。交易平台通常是一个网站,而网站会遭到黑客攻击,或者遭到主管部门的关闭。2.交易确认时间长。比特币钱包初次安装时,会消耗大量时间下载历史交易数据块。而比特币交易时,为了确认数据准确性,会消耗一些时间,与p2p网络进行交互,得到全网确认后,交易才算完成。3.价格波动极大。由于大量炒家介入,导致比特币兑换现金的价格如过山车一般起伏。使得比

    业务中使用区块链的四种方式

    业务中使用区块链的四种方式

    暴走时评:区块链是一种支持像比特币这样的数字货币的公共分类帐本,并且正改变着我们的业务方式。一旦那些对匿名交易,甚至是秘密交易感兴趣的人接纳了这样一种鲜为人知的工具,加密货币就会日趋成为主流。 区块链是一种支持像比特币这样的数字货币的公共分类帐本,并且正改变着我们的业务方式。一旦那些对匿名交易,甚至是秘密交易感兴趣的人接纳了这样一种鲜为人知的工具,加密货币就会日趋成为主流。越来越多的个人和企

    区块链:法定数字货币技术路线的必然选择

    区块链:法定数字货币技术路线的必然选择

    在人类发展史上,货币的进化从未停止。从物物交换,到金属铸币,再到纸质货币,以及当前正在发展的数字货币正在向着越来越便捷的方向进化。 比特币的出世起初并未带来轰动,但是最近几年其价格惊人的爬高创造出了一个个造富神话,引起各国政府及监管机构的关注。虽然金融专家普遍认为它只是一种资产,而非货币,但是,其背后的区块链(Blockchain)技术引起了包括各大金融机构、政府、企业及学术界的浓厚兴趣,未

    用区块链记录证书,证明真伪,墨尔本大学迈出了第一步

    用区块链记录证书,证明真伪,墨尔本大学迈出了第一步

    墨尔本大学宣布发起区块链认证和审核计划,允许通过一种隐私、安全且持久的方式验证学生的证书。 墨尔本大学正在试验一个区块链记录维护项目,允许接收者(即学生)存储他们的证书,出于核验目的,第三方也能访问这个系统。Learning Machine是这个发布系统的开发者,他们采用的是麻省理工媒体实验室(MIT Media Lab)在2016年提交的Blockcerts开源代码。 墨尔本大学副校长格雷

    日本IT巨头富士通联合日本“三大行”开发区块链p2p资金转移系统

    日本IT巨头富士通(Fujitsu)与三家大型银行已经宣布计划试点一项基于区块链创建的点对点资金转移系统。 通过与日本三大行——瑞穗金融集团,三井住友金融集团和三菱UFJ金融集团——的合作,富士通将现场试验一种基于云的区块链平台,用于在个体之间发送资金,并开发一款智能手机APP来提高这个系统的可用性。 从理论上讲,这个平台将把三大行的客户法定货币账户与这个区块链系统相连接。客户然后将能够使用这

    动画科普:什么是比特币?

    动画科普:什么是比特币?

    比特币(Bitcoin,简写BTC)概念由中本聪(化名)提出,是一种点对点、去中心化的数字资产;2009年,中本聪打包了第一个区块,并获得50枚比特币的挖矿奖励,挖矿奖励每4年减半一次,按此计算,比特币预计2140年发行完毕,总量为2100万枚。 随着比特币的发展,比特币逐渐受到认可:德国为全球首个接受比特币支付的国家;微软、戴尔等知名企业也纷纷接受比特币支付。 举个栗子,你能直接用比特币买到

    3分钟理解什么是公有链、私有链、联盟链、许可链

    不同的区块链有着不同的内涵和功能,在区块链领域经常出现的公有链、私有链、联盟链、许可链,这些又都代表什么意思呢? 公有链 公有链是指全世界任何人都可以随时进入系统中读取数据、发送可确认交易、竞争记账的区块链。公有链通常被认为是完全去中心化的,因为没有任何人或机构可以控制或篡改其中数据的读写。公有链一般会通过代币机制鼓励参与者竞争记账,来确保数据的安全性。比特币、以太坊都是典型的公有链。 私

    区块链是比特币的底层技术,但似乎两者已走上不同的道路

    区块链是比特币的底层技术,但似乎两者已走上不同的道路

    比特币的出现带来了一项新的技术——区块链,不过区块链和比特币似乎已走上了两条不一样道路,作为技术的区块链被越来越多的人所看好,而性质偏向于投资的比特币似乎被更多人看衰。 成也萧何败也萧何 比特币火爆的原因是其拥有去中心化、全世界流通、专属所有权、低交易费用、无隐藏成本、跨平台挖掘的特性,这些特性促使比特币成为了很多人关注的焦点。之后众多庄家的入局让比特币一瞬间成为了热门投资产业,但这几大特

    麦妖榜
    更新日期 2018-12-16
    排名用户贡献值
    1等待的宿命23694
    2BitettFan23626
    3六叶树20309
    4天下无双15845
    5lizhen00214657
    6让时间淡忘14198
    7区块大康14020
    8冷风大q11188
    9momo11174
    10Butterfly10433
    返回顶部 ↑