三足鼎立:加密货币,区块链和加密资产

区块链资讯比特币凯撒2019-06-22 10:24:30  阅读 -评论 1  阅读原文

大哲学家苏格拉底曾说过一句话:"未经审视的人生不值得过",在金融市场中,可以换一句来说,未经熊市的投资者不配拥有牛市。

在接触到的投资者中绝大多数人并不知道POWPOS的区别,甚至于对加密货币本身的理解都不够到位,更别提区块链技术,而恰恰就在熊市中加大对不够了解标的物的放大了恐惧。

90年代末期,《游戏化思维》的作者、沃顿商学院副教授凯文·韦巴赫,曾在美国联邦通信委员会工作过,他亲眼见证了网络公司的繁荣,现在也在研究互联网和通信技术对商业、政策和社会所带来的影响,是这个领域的知名专家。他对加密货币和区块链的理解值得我们学习。

他直接做出三个分支:加密货币,区块链和加密资产。

韦巴赫简单做了个介绍:第一分支加密货币是指没有第三方中介,在网络上也可以转移有价值的东西;区块链能跨越信任边界,让网络实体达成共识;加密资产指的是虚拟货币可以被"金融化"成为可交易的资产。为了帮助理解,韦巴赫提出了与三个分支相对应的"3T原则":最小化信任(Trust-minimizing)、追踪(Tracking)和交易(Trading),首先是,加密货币与最小化信任。我们最熟悉的加密货币就是比特币,韦巴赫说,理解比特币最简单的方法并不是纠结于采矿和数字现金,应该把重点放在"信任"的"去中心化"上。

在传统意义上,信任需要依靠合作伙伴或中介,但中心化的信任机制很脆弱,有时你相信的人、公司或机构会变得不可靠。打个比方,假如当你阿里巴巴没有做支付宝,那么网上支付的就没有任何意义,因为商家不相信买家,买家不相信商家,买家担心自己付款了商家不发货;商家担心买家货到了不付款。其中最核心的问题在于信任问题,无论商家还是买家都是陌生人交易,不存在信任。支付宝横空出世,借助中心化信任中心完美解决了信任问题,就促进了电子商务的发展,美国为什么没有出现支付宝这样的独角兽呢?有专家认为是美国电子商务发展较早,并且美国信用卡系统比较完善,足够应付信用问题,因为是大银行在做背书。

而加密货币的出现表明了,我们不需要信任任何人,就能获得信任的好处,比如用本身具备价值的东西(比如货币)来验证交易。不过,这需要一个前提,就是加密货币的信任机制能够百分百实现。另外,"去中心化"也需要成本,对于比特币而言,这些成本包括网络、电力,以及矿工社区带来的成本。

三足鼎立:加密货币,区块链和加密资产

有些人压根不理解去中心化意味着什么?去中心化意味着在消除社会的信任成本,假如没有信任,陌生人之间大规模协助就是一句空话。凡事必有代价,去中心化的代价就是区块链速度变慢,防止双花,还有挖矿成本的上升,当然还在站在中心化的思维看待比特币网络,简直是鸡同鸭讲,没有任何讨论的意义。

第二分支是区块链与追踪。韦巴赫认为区块链与加密货币根源相同,目标却不同,"加密货币的去中心化是不再依赖信任机制,而区块链却采用了比较折中的方式,以有限的信任为前提:只相信自己或自己的组织"。也就是说,加密货币正在尽量降低信任机制的作用,区块链是要增加信任。

我们的现实社会中充满了各种流程,必须要从一个机构再到另一个机构追踪所有的交易。全球公司每年在物流上的花费约有10万亿美元,制造商、分销商和零售商在供应链中流通相同的物品时,必须保留自己独立的信用记录,这些信息流通时遇到阻塞就会产生交易成本。韦巴赫说:"企业之间(或公司内部)的大部分交易成本都来自信任。如果每个交易方都有可信的交易信息,即使彼此之间相互不信任,这样也可能会降低成本,提高交易效率——这就是区块链思想的本质。"

换句话说就是大的机构和组织是在做增强信任机制,我们日常生活中大致也可以接触到,比如每天都要喝的牛奶,毕竟是喝到胃里的东西,过往我们是信任某个品牌的价值,倘若某个品牌爆出质量丑闻,你是否还会继续喝?答案是否定的。于是,很多人跑到香港等地购买替代品。如果区块链能够解决生产流程中的质量问题,对商品的每一个流程上链登记,每一个环节在链上可查,社会上的信任危机就会大大降低促进社会文明的进步,在这个意义上区块链技术即将在不久的将来实现,有些已经实现了,如蚂蚁金服的蚂蚁区块链,解决事慈善中的信任问题,捐助的每一笔款項链上可查。强加了个人对企业的信任与社会的信任。

第三分支是是加密资产与交易。加密资产就是把加密货币代币变成交易工具,可以理解成是金融工具。加密资产与加密货币的不同之处在于:加密资产没有把加密货币看作实现交易的一种方式,而是将其看成一种新的资产类别。

简单的来说就是,加密资产包括加密货币,而加密货币是加密货币的基础。


每一次加密资产价格上升都是由比特币带动,比特币是龙头,假如哪一天比特币崩盘,所有的加密资产都将灰飞烟灭,这一点毋庸置疑。

而加密资产本身就是数字化的,所以它具有内在的灵活性和全球通用性,可以更有效地参与交易。加密资产依赖于加密货币的存在,因为它必须得有具有价值的东西来交易。对于加密资产交易者来说,有没有信任无关紧要,信任不过是达到流通目的的手段而已。

三足鼎立:加密货币,区块链和加密资产

综上所述,就能够理解瑞波币,筹码高度集中的币种,活的依旧滋润。瑞波公司动不动转出几十个亿的瑞波砸向市场,市场依旧埋单,为什么?

最大的原因就在于,瑞波币的流动性足够,几十亿对于号称能够实现跨境支付瑞波完全不是问题。正是因为流动性充足,打造更大范围的流动性,就如大江大河流向大海依然被吸纳般,这一点非常重要,也是核心加密资产的核心所在。


加密货币、区块链和加密资产这三者中任何一个技术的成功或失败,都不一定能对其他两个造成影响。无论技术是成功还是失败,都需要去仔细评估,虽然区块链项目首次发行代币中存在很多欺诈和幕后操作的行为,这不表示区块链本身没有前途;同理,就算有很多人看好区块链,也不代表区块链的前景一片光明。

无币区块链的概念正源于此,或许过往我们是以加密货币和加密资产的视角看待区块链,区块链可以是无币的,成功与否并不在于是否有币,大机构和大组织解决的是增强信任的问题,并不是去中心化或者代币化奖励的问题,以代币化是视角看待区块链未免太过狭隘,当然在新技术没有成形之前都是对新事物进步的推动力,没有好恶之分。

或许,有时候我们把一件事捧得越高,就越难看出它的本质。

内行人看不懂,外行人并不见得洞若观火,他们连最基本的理念都没有搞清楚,说三道四是对新事物的一种不负责任。

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