肖磊:监管层为什么对ICO乱象视而不见?

区块链资讯区块网2017-11-07 19:47:49  阅读 -评论 0

作者:肖磊看市

公众号:kanshi1314

最近针对ICO的采访不断,都是关于ICO是否需要监管和如何监管的问题。一直想很温和的讲这个事情,但很多ICO的项目,以及推广的方式,已经令人十分担忧,而监管层至今视而不见,就更加值得警惕。

一直以来,市场有个现象,“圈钱”要圈得容易,首先要选一个大多数人都看不懂的东西,ICO制造出来的暴富神话,就是因为凡是加上“区块链”三个字,大部分人就看不懂了,这是最基本的一个前提。比如你要开一个饭馆,这个大家都能听得懂,但你说打造一个去中心化的“餐饮链”,估计很多人就蒙圈了。

当然,光看不懂还不行,还需要一种强力的刺激,比如他们会告诉投资者,基于区块链技术的比特币涨幅几万倍,想实现财富自由的话,就不要再错过ICO了。

至于ICO是什么意思,我都懒得做解释了,直白的讲,就是发行方要生产一个虚拟的数字货币,提前让你拿钱去买比特币等,然后用比特币来换这个即将要生产出来的数字货币(你直接给人家人民币,人家还不要),并告诉你这个东西未来很有可能像比特币一样值钱,哪怕没有比特币值钱,价格翻个好几倍不是问题。

肖磊:监管层为什么对ICO乱象视而不见?

从表面看,ICO看上去是一种以发行虚拟数字货币为手段,而达到融比特币等目的的一种新型直接融资方式,它不是直接筹集人民币,也不是股权众筹,因此从监管的层面讲,也没有几个人能看得懂这个东西到底是什么样一种状态。正是因为如此,这个行业出现了大部分投资者看不懂,监管层也看不懂的情况,“浑水摸鱼”就显得非常的得心应手。

从趋势上看,这种融资模式是符合目前的市场发展趋势的,更多的互联网高科技类公司的创立和发展,本身具有一定的创新性,区块链这个技术在各领域的应用也才刚刚开始,因此这类企业能够创造出一种新型的融资模式,是可以理解的,毕竟ICO的效率更高,更适合此类初创型企业。

但合理,不意味着就会良性发展,就不需要监管,这是两个不同的概念,因为ICO发展到现在,已经不是面对少数人的市场,而是面对大众投资者,不管融资的介质是什么,以何种方式买卖,都实际上进行着证券化的交易,如果不受到监管,将存在巨大的社会风险。

具体风险有三个。

首先是恶意集资诈骗的风险,由于目前很多ICO的受众,变成了大爷大妈,已经早就超越了“极客”和风险投资这个圈层,大爷大妈们除了认为这个东西可以挣钱之外,其他的一无所知,一些不法分子很容易利用ICO来达到集资诈骗的目的。

其次是项目本身的风险巨大,很多ICO项目仅仅还处在只有一个PPT的阶段,失败的概率远远大于成功的概率,这就导致很多ICO成为一种接力游戏,你要选择那个跑得最快的,在失败消息传出来之前脱手,就能赚一笔,成了类似“赌马”的博彩游戏。

第三个是ICO没有任何权威的第三方介入,资金风险巨大,跟股票市场的IPO备案、风险控制和信息披露制度都相距甚远(股票市场也有很多骗子,但骗人的成本远比ICO市场要高),投资ICO信息是完全不对称的,对投资者严重不公平,这是也一种不可忽视的风险隐患。

我倾向于对ICO尽快实施监管,否者很快就可能会出现卷币跑路,以及之后投资者聚众闹事的情况。2014至2015年,数字货币市场经历了一次大熊市,很多山寨币销声匿迹,但没有人出来闹事,那是因为那时候没有这么多的大爷大妈参与,你让一个亏得连内裤都不剩的程序员去拉横幅,好像不太可行,但大爷大妈就没那么好惹了。

对ICO监管的方法值得探讨,按我的理解,首先要对投资人做出严格的规范,提高投资门槛(至少50万以上),审核资产证明,限制单个ICO的投资人数(代投需要有私募牌照等)等等;

其次要对ICO平台做连带责任的处理,这些平台目前运作混乱,没有任何官方备案,资金安全性非常低,且拿着高额的佣金,很多自己直接就做ICO,所有规则自己制定,但对项目失败不承担任何责任。在没有任何法律约束之前,对ICO平台的监管显得尤为重要,并且强烈建议对所有平台曾经做过的所有ICO项目都纳入到追责系统,承担永久的连带责任;

第三个是,要对线下的ICO项目推广进行有效监测,目前诸多ICO项目利用举办线下推介会,甚至以开设线下门店的方式,吸引更多大爷大妈,进行传销式推广,这个得引起重视。

事实上美国对ICO的定性和监管都已明确,中国在这方面还处在观望期。关于ICO,美国证监会(SEC)已经说,无论使用了何种术语、应用了何种技术,ICO就是一种发行证券行为,必须要符合证券法。因此美国的数字货币交易平台开始放弃上马ICO项目,停止出售代币。而中国监管层,十有八九还处在对ICO的揣摩当中,至少在没有风险事件暴露之前,监管层是没有动力、精力和财力去监管ICO的。习惯于亡羊补牢。

由于监管的缺失,导致ICO在中国目前已经开始全面爆发,而且肆无忌惮,一个项目募集上亿资金,只需要几分钟,甚至几秒,一夜暴富变成了一分钟暴富。如果未来出现大的风险事件,罪魁祸首不完全是ICO方的贪婪、恶意,或者是投资者的“人傻钱多”,更主要的是监管层对其的纵容。

另外需要揭穿一个浅显的谎言,很多人认为美国虽然经历了2000年的纳斯达克互联网泡沫,但也缔造了诸如微软等伟大的企业。请不要混淆概念,缔造微软、谷歌等的,是风险投资者,是机构,而不是所谓的大爷大妈。无论创业者多么优秀,也是有人性缺点的,只有在专业的机构投资者面前,创业者才会有敬畏之心,否则没有人能够经得住大爷大妈一哄而上的“送钱”行为,不圈钱跑路那是傻。按照目前的ICO模式,不要说诞生什么微软、谷歌了,不发生类似某某宝事件就已经不错了。

文/肖磊

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